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投资基金也要懂得放弃 就象炒股要学会止损一样

编辑:大兵 2018-09-01 17:18:47
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 安安,36岁,老公是高中同学,彼此的初恋。

  婚后被生活所累,双方感情变淡,貌合神离。老公常常对安安不理不问,实施冷暴力,甚至在外沾花惹草。

  安安念及多年感情,不愿放手,痛苦而绝望地耗着。

  大刘,42岁,国企内刊编辑。

  前些年企业不景气且内刊边缘化,很多年轻同事出去?#36710;礎?#22823;刘想着国企稳定,工作轻松,坚持不走。

  去年内刊取消,企业效益更差,尴尬的年龄,又没技能,大刘欲?#23596;?#27882;。

  老周,业余股民,“梦想导师”贾老板铁粉。

  贾老板跑路后,老周拿着乐视网不愿放手。经历复牌11个连续跌停后,更舍不得割肉,盼着贾老板王者归来。

  现在,乐视网股价在11连跌后,又被腰斩。老周真要“窒息”了。

来源:Wind数据截至日期:20180828

  上述个股仅作列举之用,不代表本公司管理的基金的投资标的。个股历史走势并不代表未来业绩。

  人生实苦。

  类似的故事,相信每个人都有听说。

  每当此?#20445;?#25105;们总会慨叹,何必如此执迷不悟啊?

  并不是所有的时候,我们都要坚持。

  ?#34892;?#20154;,?#34892;?#20107;,我们应该做的是放弃,越早放弃越好。

  如同老刘应该及时止损乐视网一样。

  可是:

  PART1、为什么我们总是难以放弃?

  1、因为付出越多,“沉没成本”越高

  安安并不是没有想过离婚。但从高中开始的这段感情,至今已有20年了;

  大刘并不是没有想过辞?#21834;?#20294;他大学毕业后就一直在这家国企,至今也已经差不多20年;

  老周并不是没有想过割肉。但乐视网出事前,他已经拿了一年多。

  作为旁观者,我们可以说,安安的爱情已经变质,大刘的工作就是一份鸡肋,乐视网就是一只垃圾股。

  很轻松、很理性。不带一丝情感,也决不?#22799;?#24102;水。

  但对当事人而言,付出得越多,意味着沉没成本越大,往往就不忍放弃,甚至不断投入新成本,以至越陷越深。

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  2、“损失厌恶”?#26790;?#20204;更愿意保持现状

  陷入“沉没成本”的黑洞无法自拔,往往源于人性中“损失厌恶”倾向。

  ?#24403;?#23572;经济学奖得主卡尼曼举了个很好的例子,?#27492;得?#36825;一点。

  我们用?#23376;?#24065;来打赌。

  如果是背面,你输100元;

  如果是正面,你赢150元。

  背面、正面出现概率各为50%。

  这样的赌局,你参加吗?

  尽管这个赌局的预期获利比可能的损失大,但大多数人都拒绝参与。

  因为失去100元的恐惧,比得到150元的愿望更强烈。

  卡尼曼的研究进一步发现,损失造成的痛苦,至少要获利?#22870;?#25165;能弥补。

  由于害?#29575;?#21435;带来的痛苦,还不如按兵不动,至少损失没有兑现。

  这就是为什么大多数炒股的人,终其一生,都学不会止损。

  但成熟理性的投资者都相信:止损永远是对的,哪?#29575;?#21518;看是错的。详情请戳:《止损永远是对的,哪?#29575;?#21518;看是错的》

  也许,从股票止损的策略中

  PART2、我们可以学会放弃

  1、最关键的一步

  1987年,索罗斯估计日本股市即将崩溃,于是用量子基金在东京做空股票,同时在纽约买入标?#35745;斩?#26399;指合约,准备大赚一笔。

  但1987年10月19日的“黑色星期一”,让他美梦破灭:?#20048;复?#32426;录下跌;日本政府却支?#25243;?#20102;东京市场。

  索罗斯遭遇两线溃败!

  索罗斯没有犹豫,果断撤退。

  他报价230点出售5 000份期指合约,没?#26032;?#23478;。

  报价220点、215点、205点和200点,同样无人问津。

  最后,在195~210点之间抛出,赔掉了全年利润。

  索罗斯是那场危机中损失最大的人之一,但他没有为此烦恼,没有恋战。

  他承认了自己的错误,承认自己没有?#36766;逍问啤?/p>

  两周后,索罗斯卷土重来,猛烈做空美元,挽回了前期损失。

  这个故事告诉我们,要学会放弃,首先你必须学会承认错误。

  要勇于认错。这是关键的一步。

  另外,练习“消极想象”,能够帮助我们学会认错。

  “消极想象”是古希腊斯多葛哲学学?#21830;?#20986;的。

  它是?#26790;?#20204;想象,事情能出现的最坏结果;想象在失去了已有的东西的情况下,自己如何面对,如何选择。

  与之类似,成熟理性的投资者在建立投资组合或者买入个股之前,都会反复设想,万一自己做错了?#36855;?#20040;办。

  2、设定底线

  如果不设立明确的止损位,止损就是一句空?#21834;?/p>

  止损位就是你的底线。

  无论如何都不能被突破的底线。

  在安安的婚姻中,底线或是婚外情;

  在大刘的职业生涯中,他的底线也许是在45岁之前,还是应该敢于辞?#21834;?/p>

  但无论是什么,这条线一定要?#23567;?/p>

  而且一定要象股票止损位一样清晰。

  只有如此,我们才能在面对损失时触发关闭按钮,果断放弃。

  3、以他人的角度看问题

  做投资的人?#36158;溃?#27490;损是很难的一件事。

  因为我们很容易爱上自己买的股票。

  但如果是别人的股票账户,止损这事就变得很容易了。

  所以,成熟的投资者都有换位思考的习惯。

  当我们难以放手?#20445;?#25442;个视角问自?#28023;?#22914;果是一个不知道我过去付出、不需要承担过去成本的人来做决定,他会怎么做?

  20世纪80年代,英特尔还是一家存储器公司。在和日本企业的竞争中处于劣势,已连续6个季度亏损。

  是否放弃旧生意、转向新业务,困扰着管理层。

  1985年,英特尔总裁格?#25764;?#19982;CEO摩尔谈论公司困?#22330;?/p>

  格?#25764;?#38382;:“如果我们都下台,另选一位新总裁,他会采取什么行动?”

  摩尔想了想,说:“他会放弃存储器。”

  后来的事情,大家也?#36158;?#36947;了。

  英特尔放弃了存储器业务,转向CPU和芯片,公司重现生机。

  在金融市场上生存,有时候意味着及时撤退。——索罗斯

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